நவீன நிதியத்தில் தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியின் பங்கைப் புரிந்துகொள்வது

இன்றைய நிதி சூழ்நிலையில் தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி (CIO) முக்கிய பங்கு வகிக்கிறார். ஒரு நிறுவனத்திற்குள் முதலீட்டு உத்திகளின் தலைவராக, CIO சொத்துக்களை நிர்வகித்தல், கொள்கைகளை உருவாக்குதல் மற்றும் முதலீட்டு முடிவுகள் நிறுவனத்தின் ஒட்டுமொத்த இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போவதை உறுதி செய்தல் ஆகியவற்றுக்கு பொறுப்பானவர். இந்தக் கட்டுரை CIOக்கள் எதிர்கொள்ளும் பொறுப்புகள், தாக்கம் மற்றும் சவால்களை விவரிக்கும், அதே நேரத்தில் அவர்களின் பங்கு எவ்வாறு உருவாகியுள்ளது மற்றும் பிற நிதித் தலைவர்களுடன் ஒத்துழைப்பதன் முக்கியத்துவத்தையும் ஆராயும்.

முக்கிய அம்சங்கள்

• தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி ஒரு நிறுவனத்தின் முதலீட்டு இலாகாவை நிர்வகிப்பதற்கும் மூலோபாயப்படுத்துவதற்கும் பொறுப்பானவர்.
• CIOக்கள் வலுவான பகுப்பாய்வு திறன்களையும் சந்தை போக்குகள் பற்றிய ஆழமான புரிதலையும் கொண்டிருக்க வேண்டும்.
• முதலீட்டு உத்திகளை நிறுவனத்தின் இலக்குகளுடன் சீரமைப்பதற்கு CFO போன்ற பிற நிர்வாகிகளுடன் ஒத்துழைப்பு மிக முக்கியமானது.
• CIOக்கள் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள், ஒழுங்குமுறை மாற்றங்கள் மற்றும் தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்களிலிருந்து சவால்களை எதிர்கொள்கின்றனர்.
• CIOக்களின் பங்கு வளர்ந்து வருகிறது, முதலீட்டு மேலாண்மையை அவுட்சோர்சிங் செய்வதற்கான போக்கு அதிகரித்து வருகிறது.

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியின் பங்கை வரையறுத்தல்

பொறுப்புகளின் கண்ணோட்டம்

எனவே, ஒரு தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி (CIO) உண்மையில் என்ன செய்கிறார்? சரி, இது ஒரு பெரிய வேலை. ஒரு நிறுவனத்திற்குள் முதலீடுகளின் தலைவராக அவர்களை நினைத்துப் பாருங்கள். நிறுவனத்தின் சொத்துக்களை நிர்வகிப்பதும் வளர்ப்பதும் அவர்களின் முக்கிய குறிக்கோள். அவர்கள் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது மட்டுமல்ல; அவர்கள் உத்திகளை உருவாக்குவதும், சந்தையைக் கண்காணிப்பதும், நிறுவனத்தின் பணம் கடினமாக வேலை செய்வதை உறுதி செய்வதும் ஆகும். இது பெரிய அளவிலான சிந்தனை மற்றும் விவரங்களுக்குள் செல்வது ஆகியவற்றின் கலவையாகும். அவர்கள் ஆபத்தைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும், வாய்ப்புகளைப் பார்க்க வேண்டும், மேலும் தலைமைத்துவக் குழுவின் மற்ற உறுப்பினர்களுக்கு அதைத் தெரிவிக்க வேண்டும். இது பல்வேறு திறன்களைக் கோரும் ஒரு பாத்திரமாகும்.

• முதலீட்டு உத்திகளை உருவாக்குதல் மற்றும் செயல்படுத்துதல்.
• சொத்து ஒதுக்கீட்டை மேற்பார்வையிடுதல்.
• முதலீட்டு அபாயத்தை நிர்வகித்தல்.
• முதலீட்டு செயல்திறனைக் கண்காணித்தல்.

முக்கிய திறன்கள் தேவை

வெற்றிகரமான CIO ஆக, உங்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட திறன்கள் தேவை. இது நிதியை அறிவது மட்டுமல்ல; இது தலைமைத்துவம், தொடர்பு மற்றும் இன்னும் பலவற்றைப் பற்றியது. நீங்கள் தரவை பகுப்பாய்வு செய்ய, சந்தை போக்குகளைப் புரிந்துகொள்ள மற்றும் அழுத்தத்தின் கீழ் கடினமான முடிவுகளை எடுக்க முடியும். கூடுதலாக, ஒரே மாதிரியான நிதி பின்னணி இல்லாதவர்களுக்கு அந்த முடிவுகளை நீங்கள் விளக்க வேண்டும். இது ஒரு சவாலான ஆனால் சரியான நபருக்கு பலனளிக்கும் பாத்திரமாகும். பொறுப்பான நிதி நிர்வாகத்தைப் புரிந்துகொள்வது முக்கியம். இங்கே ஒரு விரைவான தீர்வறிக்கை:

• வலுவான பகுப்பாய்வு திறன்கள்
• சிறந்த தகவல் தொடர்பு திறன்கள்
• நிதிச் சந்தைகளைப் பற்றிய ஆழமான புரிதல்
• தலைமைத்துவ திறன்கள்
• இடர் மேலாண்மை நிபுணத்துவம்

நிதி உத்தியில் முக்கியத்துவம்

CIOக்கள் ஒரு நிறுவனத்தின் நிதி ஆரோக்கியத்திற்கு மிகவும் முக்கியமானவை. அவர்கள் பணத்தை நிர்வகிப்பது மட்டுமல்ல; அவர்கள் முழு நிதி உத்தியையும் வடிவமைக்கிறார்கள். அவர்களின் முடிவுகள் வளர்ச்சியிலிருந்து நிலைத்தன்மை வரை அனைத்தையும் பாதிக்கின்றன. நிறுவனத்தின் முதலீடுகள் அதன் ஒட்டுமொத்த இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போவதை உறுதிசெய்ய அவர்கள் மற்ற தலைவர்களுடன் இணைந்து செயல்படுகிறார்கள். இது ஒரு பெரிய பொறுப்பு, ஆனால் இது ஒரு உண்மையான மாற்றத்தை ஏற்படுத்துவதற்கான வாய்ப்பாகும். தொழில்நுட்ப முதலீடுகள் வணிக முன்னுரிமைகளுடன் சீரமைக்கப்படுவதை உறுதி செய்வதே CIOவின் பங்கு.

நிறுவனத்தின் முதலீட்டு உத்தி அதன் ஒட்டுமொத்த நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போவதை உறுதி செய்வதே CIO இன் பங்கு. நிறுவனத்தின் நீண்டகால வெற்றியை ஆதரிக்கும் ஒரு ஒருங்கிணைந்த திட்டத்தை உருவாக்க மற்ற நிதித் தலைவர்களுடன் நெருக்கமாகப் பணியாற்றுவது இதில் அடங்கும்.

முதலீட்டு உத்தியில் தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியின் தாக்கம்

CIO இன் பங்கு வெறுமனே பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதைத் தாண்டி நீண்டுள்ளது. இது ஒரு நிறுவனத்திற்கான முழு முதலீட்டு நிலப்பரப்பையும் வடிவமைப்பது பற்றியது. நிறுவனத்தின் ஒட்டுமொத்த நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் ஒத்துப்போகும் உத்திகளை வடிவமைத்து செயல்படுத்துவதற்கு அவர்கள் பொறுப்பு. இது ஒரு பெரிய வேலை, மேலும் இதற்கு தொலைநோக்கு பார்வை, பகுப்பாய்வு திறன் மற்றும் சந்தை இயக்கவியல் பற்றிய ஆழமான புரிதல் ஆகியவற்றின் கலவை தேவைப்படுகிறது.

முதலீட்டுக் கொள்கைகளை உருவாக்குதல்

முதலீட்டுக் கொள்கைகள் எந்தவொரு நல்ல முதலீட்டு உத்தியின் அடிப்படையாகும். அனைத்து முதலீட்டு நடவடிக்கைகளுக்கும் ஒரு சாலை வரைபடமாக செயல்படும் இந்தக் கொள்கைகளை உருவாக்கும் பணி CIO-விடம் உள்ளது. இந்தக் கொள்கைகள் பின்வருவனவற்றை கோடிட்டுக் காட்டுகின்றன:

• ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய ஆபத்து நிலைகள்
• முதலீட்டு நேர எல்லைகள்
• சொத்து ஒதுக்கீட்டு வழிகாட்டுதல்கள்
• நெறிமுறை பரிசீலனைகள்

இந்தக் கொள்கைகள் நிர்ணயிக்கப்பட்டவை அல்ல; மாறிவரும் சந்தை நிலைமைகள் மற்றும் நிறுவனத்தின் வளர்ந்து வரும் தேவைகளைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில் அவை தொடர்ந்து மதிப்பாய்வு செய்யப்பட்டு புதுப்பிக்கப்பட வேண்டும். நன்கு வரையறுக்கப்பட்ட முதலீட்டுக் கொள்கை முதலீட்டுச் செயல்பாட்டில் நிலைத்தன்மை மற்றும் ஒழுக்கத்தை உறுதிப்படுத்த உதவுகிறது.

சொத்து ஒதுக்கீடு முடிவுகள்

சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது ஒரு CIO எடுக்கும் மிக முக்கியமான முடிவுகளில் ஒன்றாகும். பங்குகள், பத்திரங்கள், ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் மாற்று முதலீடுகள் போன்ற பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் நிறுவனத்தின் மூலதனம் எவ்வாறு விநியோகிக்கப்பட வேண்டும் என்பதை இது தீர்மானிப்பதை உள்ளடக்கியது. வரையறுக்கப்பட்ட ஆபத்து அளவுருக்களுக்குள் இருக்கும் அதே வேளையில் வருமானத்தை அதிகரிக்கும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதே குறிக்கோள். இது ஒரு முறை மட்டுமே எடுக்கக்கூடிய முடிவு அல்ல; சந்தை நிலைமைகள் மாறும்போது தொடர்ந்து கண்காணிப்பு மற்றும் சரிசெய்தல் தேவைப்படுகிறது. பல்வகைப்படுத்தல் இங்கே முக்கியமானது, ஆபத்தைத் தணிக்க பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் முதலீடுகளைப் பரப்புகிறது. இது ஒரு சமநிலைப்படுத்தும் செயல், சாத்தியமான இழப்புகளுக்கு எதிராக சாத்தியமான ஆதாயங்களை எடைபோடுகிறது.

செயல்திறன் கண்காணிப்பு மற்றும் அறிக்கையிடல்

ஒரு CIO-வின் பணி முதலீடுகள் செய்யப்பட்டவுடன் முடிவடைவதில்லை. அவர்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனைத் தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும், முக்கிய அளவீடுகளைக் கண்காணித்து, அவற்றை அளவுகோல்களுடன் ஒப்பிட வேண்டும். இதில் மூத்த நிர்வாகம் மற்றும் இயக்குநர்கள் குழுவிற்கு வழக்கமான அறிக்கைகளை உருவாக்குதல், என்ன வேலை செய்கிறது, என்ன வேலை செய்யவில்லை, என்ன மாற்றங்கள் செய்யப்பட வேண்டும் என்பது பற்றிய நுண்ணறிவுகளை வழங்குதல் ஆகியவை அடங்கும். வெளிப்படைத்தன்மை இங்கே முக்கியமானது. முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறன், நல்லது மற்றும் கெட்டது பற்றிய தெளிவான மற்றும் துல்லியமான படத்தை வழங்குவது பற்றியது. இந்த நிதி வேலைக்கு விவரங்களுக்கு அதிக கவனம் தேவை.

செயல்திறன் கண்காணிப்பு என்பது எண்களைப் பார்ப்பது மட்டுமல்ல. எண்களுக்குப் பின்னால் உள்ள கதையைப் புரிந்துகொள்வது பற்றியது. ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீடு ஏன் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது அல்லது மோசமாகச் செயல்பட்டது? விளைவுக்கு என்ன காரணிகள் பங்களித்தன? இந்த ஆழமான பகுப்பாய்வுதான் CIO-வை தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்கவும் எதிர்கால செயல்திறனை மேம்படுத்தவும் அனுமதிக்கிறது.

மற்ற நிதித் தலைவர்களுடன் ஒத்துழைப்பு

 

தலைமை நிதி அதிகாரியுடன் பணிபுரிதல்

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி (CIO) மற்றும் தலைமை நிதி அதிகாரி (CFO) இருவரும் ஒரே பக்கத்தில் இருக்க வேண்டும். இது ஒரு கூட்டாண்மை. தலைமை நிதி அதிகாரி பெரும்பாலும் நிறுவனத்தின் ஒட்டுமொத்த நிதி ஆரோக்கியம், ஆபத்தை நிர்வகித்தல் மற்றும் இணக்கத்தை உறுதி செய்தல் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறார். மறுபுறம், CIO முதலீடுகள் மற்றும் நிறுவனத்தின் சொத்துக்களை வளர்ப்பதில் லேசர் கவனம் செலுத்துகிறார். இந்த இரண்டு பாத்திரங்களும் ஒன்றாகச் செயல்படும்போது, அவை ஒரு சக்திவாய்ந்த நிதி உத்தியை உருவாக்க முடியும்.இதை இப்படி யோசித்துப் பாருங்கள்:

• தலைமை நிதி அதிகாரி நிதித் தடுப்புகளை அமைக்கிறார்.
• CIO அந்தத் தடுப்புகளுக்குள் எவ்வாறு வருமானத்தை அதிகரிப்பது என்பதைக் கண்டுபிடிக்கிறார்.
• அவர்கள் இருவரும் நிறுவனத்தின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்.

இயக்குநர்கள் குழுவுடன் ஈடுபடுதல்

CIO உள் குழுக்களுடன் மட்டும் வேலை செய்யவில்லை; அவர்களுக்கு இயக்குநர்கள் குழுவிற்கும் ஒரு பொறுப்பு உள்ளது. இதன் பொருள் முதலீட்டு உத்திகளை வழங்குதல், செயல்திறனை விளக்குதல் மற்றும் கடினமான கேள்விகளுக்கு பதிலளிப்பது. நிறுவனத்தின் பணம் எங்கு செல்கிறது, ஏன் செல்கிறது என்பதைப் வாரியம் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். இது வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் நம்பிக்கையை வளர்ப்பது பற்றியது. ஒரு நல்ல CIO:

1. சிக்கலான முதலீட்டு யோசனைகளைத் தெளிவாகத் தொடர்புகொள்வது.
2. வழக்கமான செயல்திறன் புதுப்பிப்புகளை வழங்குவது.
3. தங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளைப் பாதுகாக்கத் தயாராக இருக்க வேண்டும்.

CIO ஒரு வலுவான தொடர்பாளராக இருக்க வேண்டும், நிதி அல்லாத வல்லுநர்கள் புரிந்துகொள்ளும் வகையில் முதலீட்டு உத்திகளை விளக்க முடியும். இது சிக்கலான தரவை தெளிவான, சுருக்கமான தகவலாக மொழிபெயர்ப்பதை உள்ளடக்கியது, இது வாரியம் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்கப் பயன்படுத்தலாம்.

வெளிப்புற பங்குதாரர்களுடன் தொடர்புகொள்வது

இது உள் உறவுகளைப் பற்றியது மட்டுமல்ல. CIO முதலீட்டாளர்கள், ஆய்வாளர்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகள் போன்ற வெளிப்புற பங்குதாரர்களுடனும் தொடர்பு கொள்கிறது. நிறுவனத்தின் நற்பெயரைப் பேணுவதற்கும் இணக்கத்தை உறுதி செய்வதற்கும் இந்த தொடர்புகள் முக்கியம். CIO:

• முதலீட்டு வாய்ப்புகளைப் பற்றி விவாதிக்க சாத்தியமான முதலீட்டாளர்களைச் சந்திக்கலாம்.
• சந்தை போக்குகள் குறித்து புதுப்பித்த நிலையில் இருக்க தொழில் மாநாடுகளில் பங்கேற்கலாம்.
• நிதி விதிமுறைகளுக்கு இணங்குவதை உறுதிசெய்ய ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுடன் இணைந்து பணியாற்றலாம்.

இந்த தொடர்புகளில் பயனுள்ள தொடர்பு மற்றும் உறவுகளை உருவாக்கும் திறன்கள் முக்கியம். இது ஹெய்ன் ஷூமேக்கர் மற்றும் நிறுவனத்தின் வெளி உலகத்திற்கான முதலீட்டு உத்தி பற்றியது.

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரிகள் எதிர்கொள்ளும் சவால்கள்

சந்தை நிலையற்ற தன்மை மற்றும் இடர் மேலாண்மை

சந்தை ஏற்ற இறக்கம் CIO களுக்கு ஒரு நிலையான துணை. இது வானிலையை கணிக்க முயற்சிப்பது போன்றது – நீங்கள் முன்னறிவிப்புகளைப் பார்க்கலாம், ஆனால் என்ன வரப்போகிறது என்பது உங்களுக்கு ஒருபோதும் தெரியாது. CIO கள் ஆபத்தை திறம்பட நிர்வகிக்க உத்திகளை உருவாக்க வேண்டும், அதே நேரத்தில் வளர்ச்சியை இலக்காகக் கொண்டு குறிப்பிடத்தக்க இழப்புகளிலிருந்து போர்ட்ஃபோலியோவைப் பாதுகாக்க வேண்டும். இதில் பல்வகைப்படுத்தல், ஹெட்ஜிங் மற்றும் பல்வேறு சொத்து வகுப்புகள் பற்றிய ஆழமான புரிதல் ஆகியவை அடங்கும். இது ஆபத்தைத் தவிர்ப்பது மட்டுமல்ல, நிறுவனத்தின் இலக்குகளை அடைய எவ்வளவு ஆபத்து ஏற்றுக்கொள்ளத்தக்கது என்பதைப் புரிந்துகொள்வதும் ஆகும்.

ஒழுங்குமுறை இணக்கம்

ஒழுங்குமுறை இணக்கம் மற்றொரு பெரிய தலைவலி. முதலீடுகளைச் சுற்றியுள்ள விதிகள் மற்றும் விதிமுறைகள் சிக்கலானவை மற்றும் தொடர்ந்து மாறிக்கொண்டே இருக்கின்றன. இவை அனைத்தையும் கடைப்பிடிப்பது ஒரு முழுநேர வேலையாக உணரலாம். அனைத்து முதலீட்டு நடவடிக்கைகளும் பொருந்தக்கூடிய சட்டங்கள் மற்றும் விதிமுறைகளுக்கு இணங்குவதை CIOக்கள் உறுதி செய்ய வேண்டும், இது நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்களின் வகைகள் மற்றும் நிறுவனம் செயல்படும் அதிகார வரம்புகளைப் பொறுத்து மாறுபடும். ஒழுங்குமுறை கவனம் செலுத்தும் சில பொதுவான பகுதிகள் இங்கே:

• பத்திரச் சட்டங்கள்
• வரி விதிமுறைகள்
• அறிக்கையிடல் தேவைகள்

இந்த விதிமுறைகளின் மேல் நிலைத்திருக்க ஒரு அர்ப்பணிப்புள்ள இணக்கக் குழுவும் தொடர்ச்சியான பயிற்சி மற்றும் கல்விக்கான அர்ப்பணிப்பும் தேவை. விதிகளைப் பின்பற்றுவது மட்டும் போதாது; CIOக்கள் அவற்றின் பின்னணியில் உள்ள காரணத்தைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்.

தொழில்நுட்பம் முதலீட்டு நிலப்பரப்பை வேகமான வேகத்தில் மாற்றுகிறது. AI-இயங்கும் வர்த்தக தளங்கள் முதல் blockchain-அடிப்படையிலான சொத்துக்கள் வரை, கற்றுக்கொள்ள எப்போதும் புதிதாக ஏதாவது இருக்கும். முடிவெடுப்பதை மேம்படுத்தவும், செயல்திறனை மேம்படுத்தவும், போட்டித்தன்மையைப் பெறவும் CIOக்கள் இந்த தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்களைத் தழுவ வேண்டும். ஆனால் இது புதிய தொழில்நுட்பங்களை ஏற்றுக்கொள்வது மட்டுமல்ல; அவை எவ்வாறு செயல்படுகின்றன மற்றும் அவற்றை எவ்வாறு திறம்பட பயன்படுத்தலாம் என்பதைப் புரிந்துகொள்வது பற்றியது. எடுத்துக்காட்டாக, Citadel Hedge Fund அவர்களின் முதலீட்டு உத்திகளை மேம்படுத்த AI-ஐப் பயன்படுத்துகிறது. தொழில்நுட்பம் CIO பங்கை பாதிக்கும் சில வழிகள் இங்கே:

1. தரவு பகுப்பாய்வு: போக்குகளை அடையாளம் காணவும் சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கவும் பெரிய தரவைப் பயன்படுத்துதல்.
2. வழிமுறை வர்த்தகம்: செயல்திறனை மேம்படுத்தவும் செலவுகளைக் குறைக்கவும் வர்த்தக உத்திகளை தானியங்கிப்படுத்துதல்.
3. சைபர் பாதுகாப்பு: சைபர் அச்சுறுத்தல்களிலிருந்து முதலீட்டுத் தரவைப் பாதுகாத்தல்.

CIOக்கள் தொழில்நுட்ப ஆர்வலர்களாகவும், வளைவை விட முன்னேற புதிய தொழில்நுட்பங்களுடன் பரிசோதனை செய்யத் தயாராகவும் இருக்க வேண்டும். சைபர் பாதுகாப்பு அச்சுறுத்தல்கள் மற்றும் அல்காரிதமிக் சார்புக்கான சாத்தியக்கூறுகள் போன்ற இந்த தொழில்நுட்பங்களுடன் தொடர்புடைய அபாயங்கள் குறித்தும் அவர்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். இந்தச் சவால்களைச் சமாளிக்க பயனுள்ள நிதி மேலாண்மை முக்கியமானது.

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியின் பாத்திரத்தின் பரிணாமம்

வரலாற்றுச் சூழல்

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியின் (CIO) பங்கு எப்போதும் இன்று இருப்பது போல் இல்லை. ஆரம்பத்தில், சொத்துக்களை எதிர்வினையாற்றும் வகையில் நிர்வகிப்பது பற்றிய நிலைப்பாடு அதிகமாக இருந்தது. புதிய போக்கை வகுப்பதற்குப் பதிலாக, அதை நிலையாக வைத்திருப்பதாக நினைத்துப் பாருங்கள். காலப்போக்கில், நிதிச் சந்தைகள் மிகவும் சிக்கலானதாகவும் நிலையற்றதாகவும் வளர்ந்ததால், CIOவின் பொறுப்புகள் விரிவடைந்தன. அவர்கள் முதலீடுகளை மேற்பார்வையிடுவதிலிருந்து முதலீட்டு உத்தியை தீவிரமாக வடிவமைப்பதற்கு நகர்ந்தனர். இந்த மாற்றம் நிதியத்தில் ஒரு பரந்த போக்கை பிரதிபலிக்கிறது, அங்கு மூலோபாய சிந்தனை மற்றும் முன்னெச்சரிக்கையான இடர் மேலாண்மை பெருகிய முறையில் முக்கியத்துவம் பெறுகின்றன. நிறுவன மறுசீரமைப்பின் பரிணாமம் இந்த மாற்றத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

நவீன போக்குகள்

இன்று, CIO பங்கு மாறும் தன்மை கொண்டது. பல முக்கிய போக்குகள் இதை வடிவமைக்கின்றன:

• தொழில்நுட்பத்தில் அதிகரித்த கவனம்: முதலீட்டு முடிவுகளை மேம்படுத்த CIOக்கள் இப்போது AI மற்றும் இயந்திர கற்றல் போன்ற புதிய தொழில்நுட்பங்களைப் புரிந்துகொண்டு செயல்படுத்த வேண்டும்.
• ESG காரணிகளில் முக்கியத்துவம்: சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுகை (ESG) பரிசீலனைகள் இப்போது முதலீட்டு உத்திகளின் முக்கிய பகுதியாகும். CIOக்கள் இந்த காரணிகளை தங்கள் முடிவெடுக்கும் செயல்முறைகளில் ஒருங்கிணைக்க வேண்டும்.
• சிறந்த ஆய்வு மற்றும் வெளிப்படைத்தன்மை: முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் பங்குதாரர்கள் அதிக வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் பொறுப்புணர்வைக் கோருகின்றனர். CIOக்கள் முதலீட்டு செயல்திறன் மற்றும் இடர் மேலாண்மை குறித்த தெளிவான மற்றும் விரிவான அறிக்கைகளை வழங்க வேண்டும்.

நவீன CIO ஒரு முதலீட்டு மேலாளர் மட்டுமல்ல; அவர்கள் ஒரு மூலோபாயத் தலைவர், தொழில்நுட்ப நிபுணர் மற்றும் ஒரு தொடர்பாளர். அவர்கள் சிக்கலான நிதி நிலப்பரப்புகளை வழிநடத்தவும், மாறிவரும் சந்தை நிலைமைகளுக்கு ஏற்ப மாற்றவும், பங்குதாரர்களுடன் வலுவான உறவுகளை உருவாக்கவும் முடியும்.

எதிர்காலக் கண்ணோட்டம்

எதிர்காலத்தில், CIO பங்கு தொடர்ந்து உருவாகும். நாம் இவற்றைக் காண எதிர்பார்க்கலாம்:

• மேலும் தரவு சார்ந்த முடிவெடுத்தல்: பெரிய தரவு மற்றும் பகுப்பாய்வுகளின் பயன்பாடு இன்னும் அதிகமாகிவிடும், இது CIOக்கள் அதிக தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க அனுமதிக்கிறது.
• சிறந்த ஒத்துழைப்பு: நிறுவன இலக்குகளை அடைய CIOக்கள் CFO Luca Maestri போன்ற பிற நிதித் தலைவர்களுடனும், வெளிப்புற பங்குதாரர்களுடனும் மிகவும் நெருக்கமாகப் பணியாற்ற வேண்டும்.
• நீண்ட கால மதிப்பு உருவாக்கத்தில் அதிகரித்த கவனம்: குறுகிய கால ஆதாயங்களிலிருந்து நீண்ட கால நிலையான மதிப்பு உருவாக்கத்திற்கு முக்கியத்துவம் மாறும். CIOக்கள் நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதற்கான அவர்களின் திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு மதிப்பிடப்படுவார்கள், அதே நேரத்தில் ஆபத்தை திறம்பட நிர்வகிக்கிறார்கள்.

இந்த மாறிவரும் சூழலில் வெற்றிபெற CIOக்கள் தகவமைப்புத் திறன் கொண்டவர்களாகவும், புதுமையானவர்களாகவும், முன்னோக்கிச் சிந்திக்கக் கூடியவர்களாகவும் இருக்க வேண்டும்.

அவுட்சோர்சிங் மற்றும் தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி

அவுட்சோர்சிங்கின் நன்மைகள்

சில அல்லது அனைத்து CIO செயல்பாடுகளையும் அவுட்சோர்சிங் செய்வது மிகவும் பொதுவானதாகி வருகிறது. இது இனி சிறிய நிறுவனங்களுக்கு மட்டுமல்ல. பெரிய நிறுவனங்கள் கூட செயல்திறனை மேம்படுத்த அல்லது சிறப்புத் திறன்களைப் பெற அவுட்சோர்சிங் மாதிரிகளைப் பார்க்கின்றன. நன்மைகள் என்ன? சரி, இங்கே சில:

• நிபுணத்துவ அணுகல்: முழுநேரமாக பணியமர்த்தும் செலவு இல்லாமல் நிபுணர்களின் குழுவைப் பெறுவீர்கள்.
• செலவுத் திறன்: ஒரு நிறுவனத்திற்குள் குழுவை பராமரிப்பதை விட அவுட்சோர்சிங் மலிவானதாக இருக்கும், குறிப்பாக நீங்கள் சம்பளம், சலுகைகள் மற்றும் தொழில்நுட்ப செலவுகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளும்போது.
• முக்கிய திறன்களில் கவனம் செலுத்துங்கள்: இது உள் குழுவை அன்றாட பணிகளை விட மூலோபாய முயற்சிகளில் கவனம் செலுத்த அனுமதிக்கிறது.

அவுட்சோர்சிங் என்பது CIO-வை மாற்றுவது பற்றியது அல்ல. இது அவர்களின் திறன்களை அதிகரிப்பது மற்றும் பெரிய படத்தில் கவனம் செலுத்த அவர்களை விடுவிப்பது பற்றியது.

சரியான கூட்டாளர்களைத் தேர்ந்தெடுப்பது

சரியான அவுட்சோர்சிங் கூட்டாளரைத் தேர்ந்தெடுப்பது ஒரு பெரிய விஷயம். முதலீடுகளை நிர்வகிக்கக்கூடிய ஒருவரைக் கண்டுபிடிப்பது பற்றி மட்டுமே அல்ல. இது உங்கள் நிறுவனத்தின் இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் கலாச்சாரத்தைப் புரிந்துகொள்ளும் ஒரு கூட்டாளரைக் கண்டுபிடிப்பது பற்றியது. இங்கே கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை:

1. அனுபவம் மற்றும் பதிவு: ஒத்த போர்ட்ஃபோலியோக்களை நிர்வகிப்பதில் நிரூபிக்கப்பட்ட வெற்றி வரலாற்றைக் கொண்ட ஒரு கூட்டாளரைத் தேடுங்கள்.
2. முதலீட்டுத் தத்துவம்: அவர்களின் முதலீட்டு அணுகுமுறை உங்கள் நிறுவனத்தின் மதிப்புகள் மற்றும் நோக்கங்களுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
3. தொடர்பு மற்றும் அறிக்கையிடல்: கூட்டாளர் செயல்திறன் மற்றும் உத்தி குறித்த தெளிவான, வழக்கமான அறிக்கைகளை வழங்க வேண்டும்.

உள் குழுக்களின் மீதான தாக்கம்

அவுட்சோர்சிங் உள் முதலீட்டுக் குழுவின் பாத்திரங்கள் மற்றும் பொறுப்புகளை மாற்றும். இடையூறுகளைத் தவிர்க்கவும் மன உறுதியைப் பராமரிக்கவும் இந்த மாற்றத்தை கவனமாக நிர்வகிப்பது முக்கியம். உள் குழு தனது கவனத்தை இவற்றிற்கு மாற்றலாம்:

• மேற்பார்வை மற்றும் கண்காணிப்பு: அவுட்சோர்சிங் கூட்டாளர் எதிர்பார்ப்புகளை பூர்த்தி செய்வதையும் ஒப்புக்கொள்ளப்பட்ட உத்தியைக் கடைப்பிடிப்பதையும் உறுதி செய்தல்.
• மூலோபாய திட்டமிடல்: நீண்ட கால முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் கொள்கைகளை உருவாக்க CIO உடன் பணிபுரிதல்.
• பங்குதாரர் தொடர்பு: வாரியம் மற்றும் பிற பங்குதாரர்களுக்கு முதலீட்டு செயல்திறன் மற்றும் உத்தி பற்றித் தெரியப்படுத்துதல்.

சில CIOக்கள் அவுட்சோர்சிங்கை நிரப்பு நிபுணத்துவத்தின் ஆதாரமாகக் கருதுகின்றனர், அவர்களின் வேலைக்கு அச்சுறுத்தலாக அல்ல. சிறந்த விளைவுகளை அடைய உள் மற்றும் வெளிப்புற வளங்களுக்கு இடையில் சரியான சமநிலையைக் கண்டறிவது பற்றியது.

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியாக வெற்றியை உறுதி செய்தல்

வேலையைச் செய்வது மட்டும் போதாது; நீங்கள் அதைச் சிறப்பாகச் செய்ய வேண்டும். ஆனால் நீங்கள் ஒரு தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியாக இருக்கும்போது வெற்றியை எவ்வாறு அளவிடுகிறீர்கள்? இது கடினமான எண்கள், மூலோபாய சீரமைப்பு மற்றும் சிறிது தொலைநோக்கு பார்வை ஆகியவற்றின் கலவையாகும். அதை உடைப்போம்.

முக்கிய செயல்திறன் குறிகாட்டிகள்

KPIகள் எந்தவொரு பங்கையும் அளவிடுவதற்கான ரொட்டி மற்றும் வெண்ணெய் ஆகும், மேலும் CIO வேறுபட்டதல்ல. இங்கே சில பொதுவானவை:

• முதலீட்டு வருமானம்: இது மிகவும் வெளிப்படையானது. உங்கள் முதலீடுகள் எதிர்பார்ப்புகளை பூர்த்தி செய்யும் அல்லது மீறும் விகிதத்தில் வளர்கின்றனவா? முழுமையான வருமானம் மற்றும் ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் இரண்டையும் பாருங்கள்.
• போர்ட்ஃபோலியோ vs. பெஞ்ச்மார்க்ஸ்: உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ தொடர்புடைய சந்தை அளவுகோல்களுக்கு எதிராக எவ்வாறு அடுக்கி வைக்கப்படுகிறது? நீங்கள் சிறப்பாக செயல்படுகிறீர்களா, குறைவாக செயல்படுகிறீர்களா அல்லது வேகத்தை பராமரிக்கிறீர்களா? இது உங்கள் முதலீட்டு உத்திகளின் செயல்திறனை அளவிட உதவுகிறது.
• இடர் மேலாண்மை அளவீடுகள்: நீங்கள் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய அளவுகளுக்குள் ஆபத்தை வைத்திருக்கிறீர்களா? மதிப்பு ஆபத்தில் (VaR) மற்றும் மன அழுத்த சோதனை முடிவுகள் போன்ற அளவீடுகள் இதை மதிப்பிட உதவும்.
• சொத்து ஒதுக்கீடு செயல்திறன்: உங்கள் சொத்து ஒதுக்கீட்டு உத்தி ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறனுக்கு பங்களிக்கிறதா? நீங்கள் சரியாக பன்முகப்படுத்தப்படுகிறீர்களா?

சகாக்களுக்கு எதிராக தரப்படுத்தல்

எண்கள் மட்டும் எப்போதும் முழு கதையையும் சொல்லாது. ஒத்த நிறுவனங்களில் உள்ள மற்ற CIOக்களுடன் ஒப்பிடும்போது நீங்கள் எப்படி இருக்கிறீர்கள் என்பதைப் பார்ப்பது முக்கியம். இங்குதான் தரப்படுத்தல் வருகிறது. உங்கள் சகாக்களுடன் ஒப்பிடும்போது நீங்கள் எங்கு நிற்கிறீர்கள் என்பதைப் புரிந்துகொள்வது பற்றியது. நீங்கள் பின்வருவனவற்றைப் பார்க்கலாம்:

• முதலீட்டில் வருமானம் (ROI): உங்கள் ROIஐ ஒத்த நிறுவனங்களுடன் ஒப்பிடுவது முன்னேற்றத்திற்கான பகுதிகளை முன்னிலைப்படுத்தலாம்.
• செலவு விகிதங்கள்: இதே போன்ற முடிவுகளை அடைய உங்கள் சகாக்களை விட அதிகமாகவோ அல்லது குறைவாகவோ செலவிடுகிறீர்களா? செயல்திறன் முக்கியமானது.
• முதலீட்டு உத்தி: மற்ற வெற்றிகரமான CIOக்கள் என்ன உத்திகளைப் பயன்படுத்துகிறார்கள்? நீங்கள் கற்றுக்கொள்ளக்கூடிய பாடங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா?

நீண்ட கால மதிப்பு உருவாக்கம்

குறுகிய கால ஆதாயங்கள் நன்றாக இருந்தாலும், ஒரு CIOவின் உண்மையான வெற்றி நிறுவனத்திற்கு நீண்டகால மதிப்பை உருவாக்குவதில் உள்ளது. இதன் பொருள் அடுத்த காலாண்டைத் தாண்டி சிந்தித்து நிலையான வளர்ச்சியில் கவனம் செலுத்துவதாகும். இந்த விஷயங்களைக் கவனியுங்கள்:

• மூலோபாய சீரமைப்பு: உங்கள் முதலீட்டு முடிவுகள் நிறுவனத்தின் ஒட்டுமொத்த இலக்குகள் மற்றும் நோக்கங்களுடன் ஒத்துப்போகின்றனவா? நிதி வெற்றி இந்த சீரமைப்பைப் பொறுத்தது.
• புதுமை: நீங்கள் புதிய முதலீட்டு வாய்ப்புகள் மற்றும் உத்திகளை ஆராய்கிறீர்களா? வளைவுக்கு முன்னால் இருப்பது நீண்ட கால வெற்றிக்கு மிக முக்கியமானது.
• பங்குதாரர் திருப்தி: பங்குதாரர்கள் (குழு, நிர்வாகிகள், முதலியன) உங்கள் செயல்திறனில் மகிழ்ச்சியாக இருக்கிறார்களா? அவர்களின் நம்பிக்கை அவசியம்.

ஒரு CIO ஆக வெற்றியை உறுதி செய்வது ஒரு தொடர்ச்சியான செயல்முறையாகும். இதற்கு அளவு பகுப்பாய்வு, தரமான தீர்ப்பு மற்றும் நிறுவனத்தின் தேவைகள் மற்றும் இலக்குகள் பற்றிய ஆழமான புரிதல் ஆகியவற்றின் கலவை தேவைப்படுகிறது. இது இலக்குகளை அடைவது மட்டுமல்ல; இது ஒரு மீள்தன்மை மற்றும் வளமான நிதி எதிர்காலத்தை உருவாக்குவது பற்றியது.

இறுதியில், ஒரு வெற்றிகரமான CIO ஆக இருப்பது வெறும் எண்களைப் பற்றியது. இது தலைமைத்துவம், தொலைநோக்கு பார்வை மற்றும் தொடர்ந்து மாறிவரும் நிதி நிலைமைக்கு ஏற்ப மாற்றியமைக்கும் திறன் பற்றியது. இது ஒரு கடினமான வேலை, ஆனால் வெகுமதிகள் நிறுவனத்திற்கும் CIO க்கும் குறிப்பிடத்தக்கதாக இருக்கலாம். ஹெட்ஜ் நிதிகளுக்கும் முதலீட்டு வங்கிகளுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வது சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளைத் தெரிவிக்க உதவும்.

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியின் பங்கு குறித்த இறுதி எண்ணங்கள்

சுருக்கமாக, தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி இன்றைய நிதி நிலப்பரப்பில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறார். முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதில் மட்டுமல்லாமல், அவர்களின் நிறுவனத்தின் ஒட்டுமொத்த முதலீட்டு உத்தியை வடிவமைப்பதிலும் அவர்கள் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றனர். சந்தைகள் உருவாகி புதிய சவால்கள் எழும்போது, CIO சொத்துக்களைப் பாதுகாக்கவும் வளர்க்கவும் தகவமைத்து புதுமை செய்ய வேண்டும். அவர்களின் பங்கிற்கு பகுப்பாய்வு திறன்கள், மூலோபாய சிந்தனை மற்றும் பங்குதாரர்களுடன் திறம்பட தொடர்பு கொள்ளும் திறன் ஆகியவற்றின் கலவை தேவைப்படுகிறது. CIO இன் பொறுப்புகளைப் புரிந்துகொள்வது, அவர்கள் தங்கள் நிறுவனத்தின் நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் வெற்றிக்கு எவ்வாறு பங்களிக்கிறார்கள் என்பதை தெளிவுபடுத்த உதவுகிறது.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி (CIO) என்ன செய்கிறார்?

தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி (CIO) ஒரு நிறுவனத்தின் முதலீடுகளை நிர்வகிக்கும் பொறுப்பில் உள்ளார். அவர்களின் வேலையில் முதலீட்டுத் திட்டங்களை உருவாக்குதல், பணத்தை எங்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதைத் தேர்ந்தெடுப்பது மற்றும் அந்த முதலீடுகள் எவ்வளவு சிறப்பாகச் செயல்படுகின்றன என்பதைக் கண்காணிப்பது ஆகியவை அடங்கும்.

ஒரு CIO-வுக்கு என்ன திறன்கள் முக்கியம்?

CIO-க்கள் நிதி, பகுப்பாய்வு மற்றும் தகவல்தொடர்பு ஆகியவற்றில் வலுவான திறன்களைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். அவர்கள் சந்தையைப் புரிந்துகொண்டு அழுத்தத்தின் கீழ் முடிவுகளை எடுப்பதில் சிறந்தவர்களாக இருக்க வேண்டும்.

ஒரு நிறுவனத்திற்கு CIO ஏன் முக்கியமானது?

ஒரு நிறுவனத்தின் நிதி உத்தியை வடிவமைப்பதில் CIO முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. முதலீடுகள் நிறுவனத்தின் இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போவதையும் வளர்ச்சிக்கு வழிவகுக்கும் என்பதையும் அவை உறுதி செய்கின்றன.

ஒரு CIO நிதித்துறையில் மற்ற தலைவர்களுடன் எவ்வாறு செயல்படுகிறது?

CIOக்கள் பெரும்பாலும் CFO போன்ற பிற நிதித் தலைவர்களுடன் ஒத்துழைக்கின்றனர். நிறுவனத்தின் நிதி வலுவாகவும் நன்கு நிர்வகிக்கப்படுவதிலும் அவர்கள் நுண்ணறிவுகளையும் உத்திகளையும் பகிர்ந்து கொள்கிறார்கள்.

CIOக்கள் என்ன சவால்களை எதிர்கொள்கின்றனர்?

CIOக்கள் சந்தை மாற்றங்கள், சட்டங்கள் மற்றும் விதிமுறைகளைப் பின்பற்றுதல் மற்றும் முதலீடுகளைப் பாதிக்கக்கூடிய புதிய தொழில்நுட்பத்தைப் பின்பற்றுதல் போன்ற சவால்களைச் சமாளிக்கின்றனர்.

CIOக்களின் பங்கு காலப்போக்கில் எவ்வாறு மாறிவிட்டது?

CIOக்களின் பங்கு உருவாகியுள்ளது. கடந்த காலத்தில், அவர்கள் முக்கியமாக முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதில் கவனம் செலுத்தினர், ஆனால் இப்போது அவர்கள் நீண்டகால உத்திகளையும் பார்த்து நிதியத்தில் புதிய போக்குகளுக்கு ஏற்ப மாற்றுகிறார்கள்.

மூலம்: ஹெட்ஜ்திங்க் / டிக்பு நியூஸ்டெக்ஸ்