যখন আপনার অর্থ রক্ষার কথা আসে, বিশেষ করে ক্রিপ্টোর জগতে, তখন দেখা যাচ্ছে যে ব্যাংকগুলি সবসময় আপনার পিছনে থাকে না। স্যান্টান্ডার ব্যাংক এবং ম্যাসাচুসেটসের এক বাসিন্দার সাথে সম্পর্কিত একটি সাম্প্রতিক আদালতের রায়, যিনি ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারিতে $751,000 হারিয়েছেন, এই বাস্তবতাটিকে স্পষ্টভাবে তুলে ধরেছে। আসুন কী ঘটেছিল, আদালত কী বলেছে এবং আমাদের বাকিদের জন্য এর অর্থ কী তা ভেঙে ফেলা যাক।
গল্প: $751,000 একটি ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারিতে হারিয়েছেন
২০২১ সালের ডিসেম্বর থেকে ২০২২ সালের জানুয়ারির মধ্যে, গার্সিয়া নামে এক ব্যক্তি তার স্যান্টান্ডার অ্যাকাউন্ট থেকে দুটি ডেবিট কার্ড কেনাকাটা এবং নিউ ইয়র্কের মেট্রোপলিটন কমার্শিয়াল ব্যাংকে সাতটি ওয়্যার ট্রান্সফার করেছিলেন। এই তহবিলগুলি তখন Crypto.com এবং CoinEgg নামক একটি সন্দেহজনক ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে ক্রিপ্টোকারেন্সি কিনতে ব্যবহার করা হয়েছিল।
পরে, গার্সিয়া জানতে পারেন যে CoinEgg একটি কেলেঙ্কারি ছিল। ততক্ষণে টাকা অনেক আগেই শেষ হয়ে গিয়েছিল। ক্ষতি পুষিয়ে নেওয়ার আশায়, তিনি স্যান্টান্ডারকে আদালতে নিয়ে গিয়ে দাবি করেন যে ব্যাংকের সন্দেহজনক লেনদেনগুলি ধরে ব্লক করা উচিত ছিল।
আদালতের রায়: ভুল করা থেকে বিরত রাখার কোনও আইনি দায়িত্ব নেই
গার্সিয়া চুক্তি লঙ্ঘন, অবহেলামূলক ভুল উপস্থাপনা এবং ম্যাসাচুসেটস ভোক্তা সুরক্ষা আইন লঙ্ঘনের জন্য স্যান্টান্ডারের বিরুদ্ধে মামলা করেছেন। তার প্রধান যুক্তি? ব্যাংকের উচিত ছিল উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনগুলিকে চিহ্নিত করা এবং হস্তক্ষেপ করা।
কিন্তু আদালত তাতে রাজি হয়নি।
রায় অনুসারে, স্যান্টান্ডারের গ্রাহক চুক্তিতে ব্যাংককে অনুমোদিত লেনদেন বন্ধ বা তদন্ত করার প্রয়োজন নেই, এমনকি যদি সেগুলি জালিয়াতির সাথে জড়িত থাকে। অন্য কথায়, আপনি যদি কোনও অর্থ প্রদান অনুমোদন করেন, তাহলে পরবর্তী ঘটনাগুলির জন্য ব্যাংক আইনত দায়ী নয়। বিচারকরা আরও উল্লেখ করেছেন যে ম্যাসাচুসেটস আইন ব্যাংকগুলিকে সমস্ত সন্দেহজনক কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ বা ব্লক করতে বাধ্য করে না।
মার্কেটিং প্রতিশ্রুতি কি আইনি প্রতিশ্রুতি নয়
গার্সিয়া স্যান্টান্ডারের ওয়েবসাইটের ভাষার দিকেও ইঙ্গিত করেছেন যেখানে বলা হয়েছে যে ব্যাংক সন্দেহজনক কার্যকলাপ সম্পর্কে “গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ” করবে। তবে, আদালত রায় দিয়েছে যে এটি বিপণনের ভাষা এবং বাধ্যতামূলক প্রতিশ্রুতি নয়। আইনের দৃষ্টিতে, এই শব্দগুলি ব্যাংকের জন্য কোনও পদক্ষেপ নেওয়ার বাধ্যবাধকতা তৈরি করেনি।
গার্সিয়ার বিরুদ্ধে আসলে যা কাজ করেছিল তা হল তিনি ব্যক্তিগতভাবে প্রতিটি স্থানান্তর অনুমোদন করেছিলেন। তিনি খুব দেরি না হওয়া পর্যন্ত ব্যাংককে কোনও উদ্বেগের কথা জানাননি।
২০২৫ সালে ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারী বিস্ফোরিত হচ্ছে
এই রায়টি এর চেয়ে প্রাসঙ্গিক সময়ে আসতে পারত না। ২০২৫ সালে ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারির ঘটনা বেড়েই চলেছে। DappRadar-এর মতে, ২০২৪ সালের একই সময়ের তুলনায় বছরের প্রথম প্রান্তিকে কেলেঙ্কারির ক্ষতি ৬,৪৯৯% বেড়েছে।
ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারির কারণে ২০২৫ সালে এখন পর্যন্ত ৬ বিলিয়ন ডলারের এক বিস্ময়কর ক্ষতি হয়েছে। মন্ত্রা ঘটনা নামে একটি ঘটনা, মোট ৯২% এর জন্য দায়ী। ব্লকচেইন বিশ্লেষক সারা ঘেরঘেলাসের মতে, এটি সাম্প্রতিক বছরগুলিতে এটিকে সবচেয়ে বড় কেলেঙ্কারিগুলির মধ্যে একটি করে তুলেছে।
এই মামলা থেকে আপনি কী শিখতে পারেন
বার্তাটি স্পষ্ট: ব্যাংকগুলি আপনার আর্থিক অভিভাবক নয়, বিশেষ করে যখন ক্রিপ্টোর কথা আসে। আপনি যদি কোনও লেনদেন অনুমোদন করেন, তাহলে জালিয়াতি জড়িত থাকলেও ব্যাংক আপনাকে রক্ষা করার প্রয়োজন নাও হতে পারে।
তাহলে আপনি কী করতে পারেন? আপনি কাকে টাকা পাঠাচ্ছেন তা সর্বদা দুবার পরীক্ষা করে দেখুন, খুব বেশি ভালো প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে সন্দেহ পোষণ করুন এবং চলমান জালিয়াতি বন্ধ করার জন্য আপনার ব্যাঙ্কের উপর নির্ভর করবেন না। ক্রিপ্টো বড় রিটার্ন দিতে পারে, তবে এর সাথে বড় ঝুঁকিও আসে এবং নিরাপদ থাকা আপনার উপর নির্ভর করে।
সূত্র: Coinfomania / Digpu NewsTex